广东非法集资案新特点及防范建议

2025年上半年，全省共破获非法集资案件175起。其中，“利剑2号”行动破案35起，涉案金额约40亿元。昨日，广东省公安厅召开防范打击非法集资犯罪“利剑2号”行动发布会，记者了解到，非法集资作案手法已涉及互联网创新项目，“跨境电商”成诱饵。为引诱投资者，非法集资公司花巨资请知名经济学家举办“高大上”经济论坛，打着“互联网+”幌子游说，参与人群也日益多元化，中小企业主也有受骗。

2015年6月，广东警方侦破珠海某上品互联网公司涉嫌非法集资案，抓获主犯，查冻涉案资金逾5.42亿元。该公司号称从事“跨境电商”进口食品经营，实则非法集资。其线上商城和线下实体店经营猫腻多，没有海外进口渠道，所谓“进口商品”来源复杂，线下实体店规模小还亏损。

为诱投资者，自2014年6月至案发，该公司隔1至2个月就召开投资推介会或经济论坛，邀请会员住五星级酒店，听知名经济学家讲座，吹嘘公司实力，打着“互联网+”跨境电商概念游说。

为掩盖非法集资真相，该公司注册多家子公司，以不同名义与会员签订合同，承诺年化回报率高达137.5%。该案涉及全国多省份6000多人约20亿元，北京、成都受骗者多，中等收入者居多，包括一些中小企业老板，许多人血本无归。省公安厅经侦局迅速行动，抓获主犯及主要犯罪嫌疑人，查冻涉案资金，查获关键证据。

办案民警介绍，非法集资资金除部分用于高额利息返还，主要被老板拿去买理财产品，还有部分用于组织高端经济论坛等。

广东省公安厅经侦局局长黄守应介绍，近期非法集资案件呈现新特点。参与人群多元化，从以中老年群众为主变为有投资知识经验甚至经济实力的群众；犯罪团伙集团化、专业化，聘请专业运作团队虚构包装项目；涉案领域向新兴行业蔓延，如电子商务等；犯罪手法隐蔽性、欺骗性和诱惑性增强。

老百姓识别和防范非法集资可参考三招。一是高利有陷阱，对照银行贷款利率等，明显偏高回报可能是陷阱，我国法律对超高借贷利率部分不予保护，企业超高投资回报也可疑。二是存疑多查询，通过政府网站查询企业合法性，不具备相关主体资格的公司有疑点。三是亲友勤沟通，对陌生人低风险高回报投资建议，多与家人朋友商量，审慎决策，也可向相关部门咨询，发现嫌疑及时报案。

非法集资跟电信诈骗一样有“话术”，像非法集资公司对投资者各种疑问的回应，目的就是让人掉进陷阱。常见非法集资手段还有聚众游说投资，在市区重点区域派发传单，以免费旅游等引诱群众，签订合同许诺高额年化收益；开公司诱投资，利用挂牌公司编造项目非法集资；开酒店分收益，利用投资连锁酒店非法集资；诱你加盟网店，利用O2O项目引诱群众签订加盟合同非法集资；网络借贷融资，利用P2P平台发布虚假项目融资；投资基金公司集资，开设公司宣称项目经认证承诺高额回报非法集资；办银行业务为由集资，假借金融机构工作人员身份，以办业务为借口承诺高额利息非法集资。